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學會投資應該是當代每一個人的必修課，但在現實中，大部分投資者的投資效果往往與期望差距較大，究其主要原因，就是投資理念是錯的，透過大量的事實證明，正確的投資理念是投資成功的關鍵。
既然投資理念非常重要，你一定很好奇，什麼才是正確的投資理念呢？主要把握以下四點：
一、瞭解能力圈
每個人都有自己的能力圈，比如自己所處的行業、自身的知識儲備、熟悉的領域等。人對自身能力圈的認知有這樣一個過程:不知道自己不知道一知道自己不知道一不知道自己知道一知道自己知道。堅持在自己的能力圈內投資，做到這一點就“成功”了一半。
隨著知識和經驗的不斷積累，人的能力圈會逐漸擴大，但一定不要經受不住利益的誘惑跨出能力圈;一旦超出自己的能力圈，就彷彿在茫茫的大海中毫無方向地前行，極易犯錯。比如，投資股票時，要儘量選擇自己瞭解的股票，不要跟風買入自己不瞭解的股票。要理性、適度地擴大能力圈，把握自身投資的原則，掌握自身的投資方向，儘量在投資道路上少走彎路。
二、堅持風險管理
風險是客觀存在的因素，投資者需正確認識風險、管理風險、規避風險。如果有人向你推薦一種“沒有風險”的投資理財方式，你可以毫不猶豫地拒絕他，因為這很有可能是騙子編織的謊言。投資者應合理地評估自己的風險承受能力，挑選適合自己的理財產品，不要盲目聽從他人建議而選擇不適合自己的產品，導致資產損失。投資者可以透過避免、抑制、分散、轉移等方法管理風險。
三、尋找安全邊際
安全邊際是指現有銷售量或預計未來可以實現的銷售量與盈虧兩平銷售量之間的差額。安全邊際是以絕對量反映企業經營風險程度的。一般來說，當安全邊際或安全邊際率較大時，企業對市場衰退的承受力也較大，其生產經營的風險程度較小;當安全邊際或安全邊際率較小時，企業對市場衰退的承受力也較小，其生產經營的風險程度較大。
對於投資而言，安全邊際指投資品的價值與價格的差額。當價值被低估的時候安全邊際為正，當價值與價格相當的時候安全邊際為零，當價值被高估的時候不存在安全邊際或安全邊際為負。價值投資者只對價值被低估特別是被嚴重低估的物件感興趣。安全邊際不保證能避免損失，但能保證獲利的機會比損失的機會更多。
對於債券或優先股而言，安全邊際代表盈利能力超過利率或者必要紅利率，或者代表企業價值超過優先索賠權的部分。對於普通股而言，安全邊際代表計算出的內在價值高於市場價格的部分，或者特定年限預期收益或紅利超過正常利息的部分。
安全邊際更適合被視為一種投資的基礎思維和方法論，而不是一個生搬硬套的技術指標或者行為標準。它的意義在於讓投資者認識到:無論是什麼投資品，最關鍵的核心都是保證自己的本金安全，以此為基點構建穩定合理的資產組合。
四、堅持逆向投資
在股票市場中，傳統的有效市場假說認為，股票收益是不可預測的。然而，近二十年來的實證研究不斷髮現，股票收益率具有一定的可預測性，這使得傳統的資產定價模型和市場效率理論遇到了巨大的挑戰。在此背景下，行為金融理論和行為金融投資策略產生並發展起來，逆向投資策略就是其中之一。
逆向投資策略是指根據過去一段時間的股票收益率情況進行排序，買入過去表現較差的股票，賣出過去表現較好的股票，據此構成的零投資組合在未來一段時間內將獲得較高收益的投資策略。
行為金融理論認為，投資者在實際投資決策中，往往過分注重上市公司近期表現的結果，透過簡單外推的方法，根據公司的近期表現對未來進行決策，從而導致對公司近期業績情況做出持續過度反應，形成對績差公司股價的過分低估和對績優公司股價的過分高估現象。這就為投資者利用逆向投資策略提供了套利的機會。
運用逆向投資策略進行投資，實質上是使投資者透過對基於過度自信等引起的噪聲交易者反應偏差的修正而獲利。投資者應當密切關注證券市場上各種股票的價格走勢，並將其價格與基本價值進行比較，尋找價格遠遠偏離價值的股票，構建投資組合，等價格迴歸價值時獲得收益。
在實際的證券交易中，投資者可以選擇低市盈率、低市淨率、歷史收益率低、鮮有人問津的股票，這些股票由於長期不被投資者看好，價格的負泡沫現象比較嚴重，其未來的走勢就可能是價值迴歸。
特別是當股市走熊時，市場往往對具有較大潛力的中小盤成長股關注不夠，投資者應該努力挖掘這類成長型股票並提前介入，等待市場走好、價值迴歸時就可以出售獲利。
如何甄別股票是真突破還是假突破，必須要選擇三個獨立的系統。其中一個最常用的，就是所謂的技術派，單純的技術派是不行的，單純的非技術派也是不行的。技術派的玩意，必須也只能在三個獨立系統裡，才會有大的功效。
技術分析，最核心的思想就是分類，這是幾乎所有玩兒技術的人都搞不清楚的一點。技術指標發出買入訊號，對於技術派來說。就以為是上帝給了暗示一般，抱著如此識見，幾乎所有技術派，都很難有大的成功。技術指標不過是把市場所有可能的走勢進行一個完全的分類，為什麼技術派事後都是高手，真正操作起來就不行了，就是這個原因。
技術分析可說的就太多了，這指示那指標，如何應用，關鍵就是上面所說的分類問題。任何技術指示，只是把市場進行完全分類後指出在這個技術指標的視角下，什麼是可以買的，什麼是不能買的，如此而已。至於這個指標對應的情況，是否百分百反應在實際的走勢上，這個問題的答案肯定是否定的。否則所有的人都可以按照這指標操作，哪裡還有虧錢的？然後，只要站在純粹分類的角度考察技術指標，那麼，技術指標就會發揮他最大的威力。
最簡單又最實用的技術指標就是所謂的均線系統，均線系統顯然不是一個太精確的系統，太多騙線。如果你按照突破某條均線就買入操作，反之賣出，那你成功率絕對不會高，特別當這條均線是短期的。真正有用的是均線系統，也就是由若干條代表短、中、長期走勢的均線構成的技術評價系統。注意，任何技術指標，系統，本質上都是一個評價系統，也就是告訴你在這個系統的標準下，評價物件的強弱。例如，一條5日均線，站在上面，代表著用5日均線對市場所有情況進行分類，目前站在5日均線上這種情況意味著強勢。然而，站在5日均線上的同時，可能對於10日均線是在其下，那對於10日均線的系統評價，這種情況就是弱勢了，那究竟相應的走勢是強還是弱？
其實，強弱是相對的，關鍵是你操作所介入的標準。對於超短來說，在5分鐘線上顯示強勢就可以介入了，甚至於1分鐘的強勢都可以介入，。特別是T+0的情況下，但對於大資金來說，就算日線上的5日強勢也不足以讓他們感興趣，任何技術指標系統的應用，首要的選擇標準都和應用的資金量和操作時間有關，脫離了這個，任何繼續討論的意義都沒有了。因此，每個人都應該按照自己的實際情況來考慮如何去選擇相應的引數，只要明白了其中的道理，其應用完全在於一心了。